Мошенничество в сфере финансовых услуг

Мошенничество в сфере финансовых услуг.

Советы - как не попасться мошенникам
Не переходите по неизвестным ссылкам, не перезванивайте
по сомнительным номерам. Даже если ссылка кажется надежной, а
телефон верным, всегда сверяйте адреса с доменными именами
официальных сайтов организаций, а номера проверяйте в официальных
справочниках.
Если вам приходит СМС о зачислении средств (и сообщение похоже
на привычное уведомление банка), а затем звонит якобы растяпа,
который по ошибке зачислил вам деньги и просит вернуть, не спешите
ничего возвращать. Такая ситуация больше похожа на мошенническую
схему: скорее всего, деньги не приходили, СМС — не от вашего банка, а
звонил вам злоумышленник. Проверьте состояние вашего счета,
закажите выписку в онлайн-банке или позвоните в банк, прежде чем
переводить кому-то деньги.
Если вам приходит уведомление «Подтвердите покупку» и код,
а следом раздается звонок опять же от «рассеянного» человека, который
говорит, что по ошибке указал ваш телефонный номер, и просит
продиктовать ему код, ни в коем случае не делайте этого. Мошенники
пытаются выманить у вас код, чтобы списать с вашего счета деньги или
подписать вас на ненужный платный сервис.
Никому не сообщайте персональные данные, а уж тем более
пароли и коды. Сотрудникам банка они не нужны, а мошенникам откроют
доступ к вашим деньгам.
Не храните данные карт на компьютере или в смартфоне.
Проверяйте информацию. Если вам говорят, будто вы что-то
выиграли или c вашей карты случайно списали деньги и нужно назвать
свои данные, чтобы остановить операцию, закончите разговор и
перезвоните в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне
вашей карты.
Если вам сообщают, что у родственников или друзей неприятности,
постарайтесь связаться с ними напрямую.
Установите на компьютер антивирус – и себе, и родственникам.
Что делать, если мошенники все же украли деньги с карты?
1. Позвоните в банк (номер всегда есть на обороте карты
или на главной странице сайта банка), сообщите о мошеннической
операции и заблокируйте карту.
2. Запросите выписку по счету и напишите заявление о несогласии
с операцией.
3. Обратитесь с заявлением в отдел полиции по месту жительства
или отправьте в управление «К» МВД России.
Примеры действий мошенников и предложения, как избежать проблем и что делать, если они все же произошли:
1. Вы получаете информацию (телефонный звонок, СМС
или электронное письмо):
1.1. СМС / электронное письмо содержит ссылку на неизвестный сайт,
на который обязательно следует пройти и выполнить какие-то операции
(вероятнее всего, это фишинговый сайт).
1.2. СМС/электронное письмо содержит ссылку на неизвестный
номер телефона, по которому следует перезвонить или направить
сообщение (это номер мошенников – вероятнее всего, звонки / СМС очень
дорогие, а на том конце вас введут в заблуждение).
1.3. СМС/электронное письмо содержит файл, который надо открыть,
или программу, которую необходимо установить (содержащие вирус,
открывающий доступ к вашему телефону/компьютеру мошенникам).
1.4. СМС содержит сообщение о зачислении средств на ваш счет,
а затем какой-то гражданин звонит или шлет СМС с другого номера,
что средства перечислил ошибочно и надо бы вернуть (на самом деле
первое СМС о средствах было не из вашего банка – надо проверять
выписку по счету, а потом действовать).
1.5. СМС / электронное письмо содержит информацию о получении
вами крупного выигрыша; проходя далее по ссылкам вы узнаете, что для
его получения надо немного заплатить: комиссию за операцию и т.п.
(комиссию вы оплачиваете, ваши данные, возможно, украдены, никакого
выигрыша нет).
1.6. Вам звонят из банка и выражают обеспокоенность по поводу
операций на вашем счете / вкладе (для разрешения проблемы у Вас могут
попросить данные карты, включая CVV/CVC, предложить перевести
деньги на другой счет и т.д.).
1.7. Вам звонят из социальной службы / вы получаете СМС
или электронное письмо о предоставлении вам социальной помощи
(только что подписан приказ) в связи с чем угодно (коронавирусом,
наводнением, критическим потеплением (ред.)
климата, слишком снежной
зимой, пожарами в степях и связанным с этим задымлением, открытием
новой трассы, вырубкой лесов и т.д.) – для ее получения необходимы
данные вашей карты.
1.8. Вам звонят / вы получаете СМС/ вы читаете в социальных сетях,
что пострадал ваш друг или близкий родственник попал в беду (сбила
машина, потерял телефон, арестован полицией, сам кого-то сбил
на машине) и срочно нужна помощь: деньги – их нужно перечислить
на конкретный счет (на самом деле с вашим другом/близким, скорее
всего, все хорошо – позвоните ему по известному вам номеру и убедитесь
в этом)
1.9. Вы получаете письмо об очень простой и выгодной работе
(например, переводить крупные суммы денег за рубеж, со счета на счет
– а комиссия с каждого перевод ваша, только для начала надо все
оформить, внести взнос, оплатить платные обучающие материалы,
заплатить свою комиссию за подключение счетов, протестировать,
«работает ли» процедура и т.д.).
1.10. Вы видите контекстную рекламу об «очень выгодном
предложении» - нереально много заработать, узнать супер-новую
технологию, купить новый курс «счастья и богатства», «идеальной работе,
не вставая с дивана» и т.д. Ваши данные, может, и не украдут, но склонят
вас купить за очень большую сумму бесполезную (хорошо, если
не вредную) бессмыслицу.
1.11. В ходе совершения покупки онлайн Вам поступает предложение
оплатить покупку, затем приходит СМС с кодом подтверждения – и в ту же
минуту раздается звонок от «рассеянного», который якобы по ошибке
вбил ваш номер – и теперь ему нужны данные, чтобы завершить оплату
своей покупки (на самом деле он охотится за вашей картой и вашим
паролем).